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正奇金融估值迅速提升的背后,联想控股如何发挥管控力?
发布时间:2017-03-26  来源:未知  作者:信息发布中心

2016年12月底,正奇金融宣布融资8亿元,估值从25亿快速提升至93亿元,提前两年完成估值目标。相比类金融行业中的同类企业的收入、净利持续下滑的态势,正奇金融的净利润年均增速居然到达69%,业务规模也从2012年底的35亿元快速增长到2016年底的160亿元。这样快速蜕变是如何产生的?

《孙子兵法》云:“凡战者,以正合,以奇胜。”正奇金融发展如斯迅速好像起源于其有意将“守正出奇”之意贯串企业发展全过程。“守正”表示在经营过程中,秉承既定发展战略,规范运作,严控危险,稳步增长;同时踊跃捉拿商机,创新求变,“出奇”制胜。

出奇|打造类金融全品种“超市”

类金融行业野蛮成长期里,也正是易发生领军企业的混沌期。立志做领军企业的正奇金融成立之初,就提出要做“类金融超市”,走出条不一样的发展门路来。

2012年11月,设立安徽正奇融资租赁有限公司;

2013年3月,设立安徽志道投资有限公司,涉足夹层投资;

与此同时,主动提出压缩利润率低、风险敞口大的担保业务量,增强风控力度;

2014年初,尝试涉足一个阶段性新业务??参与A股上市公司定向增发业务。

有增有减的一系列举动后,今天的正奇金融“超市”中,已有了融资担保、小贷、典当、融资租赁、股权投资、资本市场业务、资产管理、互联网金融和商业保理共9项业务,为中小企业提供全性命周期的综合金融服务。

事实也验证了正奇金融的一系列调整和增减的眼光独到。2014年,宏大的代偿压力下的担保公司处境艰苦,但正奇金融得益于早先一步的去担保化,受此影响并不大。相反,凭借2014到2015年A股市场的上涨,上市公司定增业务获利颇丰。而新增的融资租赁业务,到2016年更实现了超亿元的净利润。

出奇|投行思维和整体方案

就在“类金融超市”风风火火发展过程中,一个更新的概念??“投行思维”又被提出来了,事实证明,这个概念所指向的业务方向,得以让“超市”内的多元化业态的协同增效,可能有核聚变式的显著展现。

“投行思维”是2014年初由正奇金融董事长俞能宏创新性提出来的。一个做传统信贷业务的类金融机构以何在投资领域内立足呢?”但在俞董事长余能宏看来,这恰正是“正合奇胜”的应有之意。

在股权投资方面,正奇金融自有不少独特优势。所有投资项目都是债权业务作为先头部队,掌握了客户经营的深度信息,很有助于穿透表面来判断客户是否值得投资,而后再把潜力项目带回公司,与其余部门协同作战,这种做法被他们本人称为“贴地皮”。

除了“贴地皮”外,正奇金融还能提供金融“整体方案”。业务种类多元化,关系性和交叉性,长短期结合,股债结合,穿插销售,总之能为客户提供一揽子产品及服务。再加上对“投行思维”战略方向的突出强调,不断晋升“整体方案”的设计能力和执行能力,届时,正奇金融的“整体方案”也许更有守正出奇之感了。

万朗磁塑是一家冰箱磁性门封生产企业,在为这家公司供给担保、小贷等债权服务15年之后,对万朗懂得得“门清”的正奇,开始勇敢地为它收购产业链上下游公司应用上“股+债”的整体融资方案。进一步发展壮大后,万朗引进的财务投资人给出了超预计的高估值。而正奇金融早已提前入资。据介绍,万朗磁塑拟于今年递交IPO资料。

湖南圣湘生物在基因测序和体外核酸诊断等范畴拥有寰球当先性,拥有数十项发明专利,但科学家出身的开创人由美国回来后的创业初期,水土不服。正奇金融先通过融资租赁方式开端协作后,判定这个项目后续潜力伟大,便开始用股权+债权的整体计划进行搀扶。一年多从前,圣湘生物的成长性开始显露,不少大牌投资机构愿意以正奇入股价的数倍估值来投资了。

现在,投行思维已成为正奇金融业务发展时的重要指引和中心理念。正奇人已经习惯于不仅从信贷业务的角度去考核客户,更以投行业务的角度去深挖客户需求,研究行业趋势、断定成长潜力,提供全方位金融服务。在正奇提出“投行思维”并紧锣密鼓地推行2年以后的2016年,“投贷联动”开始成为中国金融界热议的焦点。

守正|风控文化和战略“适度”

金融类企业里,坏帐率是极其核心的KPI。专业有效的风控能力也正是机构的生命线。而这项能力也正是正奇的一大特点。经过2013年“先打仗后整编”的草创之年后,俞能宏把2014年作为“风险管理年”,1年内就出台了10多项风掌握度,逐步在全公司范围树立起了“平安比效益更重要”的风控文化。

“一项死账就可能抵消N项净利润,所以保险相对比效益更重要。”在此指导思维下,正奇不再盲目追求ROE,不再盲目外延扩大,而是压缩了多个高风险业务,加强风节制度建设,完善风险管控流程,消费上千万元上线信息化系统,强化风控技巧手腕等。投行等业务实现业绩正增长,加强风控和管控不良资产,减少业绩负增长,双管齐下,有效保证了正奇业绩的逆市高成长。

正奇金融在灵敏地掌握机遇与风控火候拿捏之间的均衡才能还表现在战略方向和调整上的适度领先、踩点准确、趁势而起。面对宏观经济的多重不肯定性,通过降低资金供需双方的信息不对称性,进而下降坏帐风险。正奇金融的债权融资更多地参加具备真实交易数据的闭环业务,实现“产融联合”,好比鼎力发展融资租赁、贸易保理;“深度融会”则是把仅是资金层面的配合回升到股权层面、资本层面上来,把正奇的更多金融功能带到实体经济组织中来,实现功能互补。

守正之道当面的联想控股企业文化

正奇金融的“守正之道”离不开三大管理杀器:战略治理、全面预算管理、严格的内控审计,而这些都来自于对母公司联想控股根文化的认同。正奇金融是联想控股旗下金融服务板块成员企业,而作为母公司的联想控股自身非常重视战略管理。

参照联想控股的战略管理制度,正奇每年至少召开两次战略会,在会上,大家表明各自观点和逻辑构造,而后一起探讨,同时允许思想不同的人依照各自思路再坚持一段时间,最终进行成果比较,用“结果导向”来实现全公司声音的统一。

2013年,联想控股正式推行全面预算管理。正奇保持用好这项制度,不仅用它来验证战略思路正确与否,还能依据效果反馈进行相应修正;每季度、每半年,正奇还会加大预算剖析深度。在预算执行过程中,通过预算分析会形式,严格把控时间节点,这也是保障正奇每年都可以实现说到做到的重要机制。

联想控股的企业文化深入影响了正奇金融的发展,在俞能宏看来,它是正奇业务连续快捷发展的地基。

联想控股助其“出奇”制胜

不仅是企业文化,正奇金融的疾速蜕变离不开联想控股的各方面的支持和帮助。

资本支持方面,联想控股“股+债+担保”的奇特优势,除了提供基本的资本金外,还提供了累计数十亿元的担保额度,为正奇的倏地发展提供了充分的资源保障。

在激发正奇团队活力方面,控股控股协同HR参谋等,通过薪酬对标、高管团队授股等方式,对正奇进行了以业务为导向的市场化薪酬激励和中长期鼓励,团队价值直接挂钩于公司的价值成长,让管理团队彻底挣脱了以往国企体系的束缚,焕发出蓬勃活气和战斗力。

联想控股不断激励和增进正奇金融与联想控股成员间的交流合作,正奇充足利用联想控股搭建的三军联动平台,针对不同企业的特色和需求定制金融解决方案,施展其对控股投资企业金融服务支持作用的同时也为本身取得了优质的客户资源,目前已有超过10家的联想系企业与正奇树立了长期严密的业务合作关联。

璞泰来是联想控股财务投资板块君联资本拟投的上海一家锂电池制造企业,2015年实现净利润1.58亿,百分之几十的年增速,成长性很好。但公司很珍惜股权,想要的融资方案是股权融资+债权融资。君联资本与正奇金融接洽后,正奇的立场非常积极,“这既是联想大家庭的三军联动应有之义,又相符我们的整体方案策略。”终极,君联资本携手正奇金融共同入资璞泰来,正奇同时向相关方提供债权投资。据介绍,2016年该公司实现净利润超3亿,当年6月已经递交了A股IPO材料。

在三军联动的平台上积极对接内部资源的同时,联想控股也在积极为正奇金融寻求更多的外部资源,如推荐和创造行业交换、资源联动及项目合作机会等。正奇金融2016年底成功引入战略投资者并胜利融资,就是联想控股发动并牵头推进的。从提出融资目标,到断定交易要素(包含增资比例、交易价钱、股东选定原则等),再到选定最终投资者,每一步都离不开联想控股的深度参与。

联想控股投管之道:携手陪同,共同成长

除了推动资源渠道的内外部衔接和联动,联想控股也一直致力于推动正奇金融对战略及执行过程中要害问题的重视,并能在过程中产生积极的影响:从慷慨向上提要求,赞助企业建立更高远的目标,进而促进研究战略和打法,同时不越俎代庖,不影响正奇金融管理团队的主观能动性。

特殊是波及公司战略转型及全局性发展的关键问题,联想控股更是尽心竭力的提供支持和辅助,与企业进行专题探讨,通过头脑风暴的方式引进行业经验并与正奇的现实情形相结合,从而最终摸索并达成业务发展方向及战略布局上的共鸣。

正奇金融刚成立时,联想控股率先提议开辟融资租赁业务,但苦于无牌照、少经验。随后双方达成共识,联想控股帮助拿到了实用于全国范围的融资租赁业务牌照。随着互联网金融的发展,对正奇金融而言,如何拥抱互联网也是必需斟酌的问题,在联想控股的积极引导和鼓励下,正奇金融于2015年10月创建了奇乐融,为企业发展增添了创新的动力和文化的活力。




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